編輯導(dǎo)語：伴隨著信息技術(shù)的進(jìn)步，詐騙技術(shù)也在更新和“進(jìn)步”，詐騙人員結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)思維進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)犯罪，與此同時(shí)，平臺方也在不斷采取措施推行反詐騙。本篇文章里，作者就詐騙與反詐騙的歷史發(fā)展進(jìn)行了解讀，一起來看一下。

搶占流量平臺，圍繞技術(shù)，詐騙和反詐騙正在上演一場又一場的圍剿與反圍剿。

將時(shí)間調(diào)回到20年前。

正在過暑假的朱雅，家中突然收到一封來信。信封是黃色仿牛皮紙，上邊印著弟弟的名字和家里的地址，寄信單位顯示的是國內(nèi)某知名節(jié)目欄目組。

朱雅拉著弟弟拆了信件后，發(fā)現(xiàn)是一封中獎(jiǎng)的信件：“信里就是通知中了欄目組場外觀眾抽獎(jiǎng)特等獎(jiǎng)，獎(jiǎng)品是一臺最新款的電腦，如要領(lǐng)取獎(jiǎng)品就要向某賬戶匯款，時(shí)間太久，記不清具體數(shù)值，好像是稅金、郵費(fèi)和保證金什么的，一共兩三千吧?！?/p>

上世紀(jì)90年代，電信詐騙出現(xiàn)在臺灣，不法之徒利用發(fā)放傳單和使用冒名申請的電話，聲稱受害人中刮刮樂和賭馬等大獎(jiǎng)，但在領(lǐng)獎(jiǎng)前必須先寄出一定額度的稅金。除了稅金外，律師費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、公證費(fèi)等名目，都是常用要求匯款的借口。

而后，這些騙術(shù)在全國遍地開花，朱雅遭遇的節(jié)目組中獎(jiǎng)，就是其中一種。

30年后，這些騙術(shù)在技術(shù)的升級中，不斷迭代。

比如現(xiàn)在很常見的購物詐騙，就是網(wǎng)絡(luò)購物興起的產(chǎn)物。詐騙團(tuán)伙假冒商家、 客服、物流快遞等身份，主動(dòng)評論或私信目標(biāo)用戶，引導(dǎo)用戶轉(zhuǎn)賬或引流到第三方平臺進(jìn)行詐騙。

抖音8月18日發(fā)布的《抖音網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理報(bào)告》顯示，2020年6月開始，抖音開展購物詐騙治理專項(xiàng)，對仿冒商家或客服引流到第三方平臺推銷商品及服務(wù)，后續(xù)收錢不發(fā)貨或不提供服務(wù)的詐騙行為加強(qiáng)打擊力度。2021年1月至6月，抖音安全中心在“購物詐騙” 專項(xiàng)打擊治理中封禁違規(guī)帳號31311個(gè)。

對比報(bào)告中可以發(fā)現(xiàn)，隨著電話、網(wǎng)絡(luò)甚至移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)的出現(xiàn)和普及，詐騙犯罪通過借助現(xiàn)代通訊手段、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，運(yùn)用相關(guān)專業(yè)知識、心理操控技能實(shí)施的犯罪，正在不斷升級，詐騙的渠道也從信件、線下，逐漸滲透到線上。搶占流量平臺，圍繞技術(shù)，詐騙和反詐騙正在上演一場又一場的圍剿與反圍剿。

一、搬到線上去

冒充，是詐騙領(lǐng)域的祖?zhèn)黜?xiàng)目。

朱雅和弟弟拿著某節(jié)目組寄來的中獎(jiǎng)信，合計(jì)了很久，一邊覺得幸運(yùn)一邊又覺得數(shù)額太大，不敢向父母要錢。

“那時(shí)我初中，弟弟小學(xué)吧，兩個(gè)人哪知道這些。后來才知道，那是騙子。也還好我們當(dāng)時(shí)沒錢?！敝煅呕貞浀?。開學(xué)不久后，朱雅所在初中，組織的安全教育活動(dòng)中得知，這封信來自騙子，以節(jié)目組的名義，借口中獎(jiǎng)索要稅金、郵費(fèi)或保證金。

除了熱門節(jié)目組中獎(jiǎng)套路外，冒充醫(yī)務(wù)人員的“腦溢血”詐騙案，冒充膚白貌美富婆的“重金求子”詐騙案，冒充公檢法機(jī)關(guān)的“洗錢涉黑”詐騙案。

這些詐騙案操作手法相似，我們以“腦溢血”“車禍”詐騙案為例。

詐騙人員通常在各大車站收集旅客手機(jī)信息，然后冒充醫(yī)務(wù)人員。因?yàn)榇藭r(shí)他們能掌握到的信息有兩項(xiàng)，一是你出門了，二是你家人的相關(guān)聯(lián)系方式。通話過程中，詐騙人員會(huì)以醫(yī)務(wù)人員的身份謊稱外出人員在異地腦溢血或遭遇車禍，讓家屬準(zhǔn)備“手術(shù)費(fèi)”“醫(yī)療費(fèi)”。

此時(shí)，因?yàn)橥獬鋈藛T在車上或路途中，接收回應(yīng)消息并不會(huì)那么及時(shí)，給了詐騙人員可乘之機(jī)。

再比如“重金求子”詐騙案。

此類詐騙案的信息，最初出現(xiàn)在街頭的電線桿上。美女圖片，加粗大字號的重金求子標(biāo)題，然后一套讓你覺得千載難逢的話術(shù)，配上真假難辨的法律保障，成為一套完美的引流海報(bào)。

“重金求子”騙局，應(yīng)該是傳統(tǒng)詐騙手段中，線上化轉(zhuǎn)型最早成功的。

最早的重金求子其詐騙路徑是點(diǎn)對點(diǎn)的：電線桿上看到廣告，根據(jù)廣告上的電話聯(lián)系到不法分子，通過電話、變聲器、發(fā)射器、接收器KEY等設(shè)備，這些設(shè)備在接通對方手機(jī)號后便自動(dòng)掛斷，一旦對方回?fù)?，就?huì)自動(dòng)播放一段“重金求子”的詐騙錄音，以此混淆受害者的判斷。

互聯(lián)網(wǎng)、QQ出現(xiàn)后，詐騙廣告的頁面上增加了QQ號等線上聯(lián)系方式，詐騙開始從單純的線下轉(zhuǎn)到了線上。而QQ可能是第一個(gè)被各大詐騙犯罪集團(tuán)盯上的超級流量平臺。

2002年到2010年間，電信詐騙猖獗，但技術(shù)含量普遍不高，最尋常的詐騙方式還是畫餅利誘，作案人巧妙地利用人對利欲的渴求實(shí)施詐騙。此時(shí)的科技，在詐騙中基本起到的是溝通作用。

這個(gè)階段中，騙術(shù)為主，技術(shù)為輔，劇情簡單直白，方式簡單粗暴，基本處于點(diǎn)對點(diǎn)式的詐騙流程。

二、大數(shù)據(jù)也能精準(zhǔn)詐騙

網(wǎng)絡(luò)詐騙在2012年完成了進(jìn)化。

來看兩組數(shù)據(jù)。2010年至2012年7月，網(wǎng)絡(luò)詐騙事件數(shù)量上升了300%。另外，根據(jù)中國公安部的粗略統(tǒng)計(jì)，從2011年起，大陸電信詐騙案的平均年增長率為70%以上。詐騙金額平均每年都在百億人民幣，2015年更是暴增至兩百億人民幣以上，足見詐騙業(yè)之繁盛。

2012年前后，詐騙從點(diǎn)對點(diǎn)的炸面，升級到了流水線式詐騙，同時(shí)流量平臺和技術(shù)方式在詐騙犯罪中的存在感越來越強(qiáng)。

詐騙也從以前的撒網(wǎng)式，走向精準(zhǔn)。

與傳統(tǒng)的“傳票”“中獎(jiǎng)”“到我辦公室來一趟”等撒網(wǎng)式詐騙不同，這個(gè)階段精準(zhǔn)詐騙的情況越來越多。詐騙短信中，帶上你的名字，也知道你相關(guān)的基本情況，并附上鏈接，落款還有可能確實(shí)開通過某項(xiàng)業(yè)務(wù)的企業(yè)。

真假難辨，當(dāng)你點(diǎn)開鏈接后，便落入了圈套中，這個(gè)鏈接很多都是釣魚網(wǎng)站。

隨著網(wǎng)絡(luò)、電腦和智能手機(jī)的普及，網(wǎng)絡(luò)詐騙開始呈現(xiàn)出上升的趨勢。犯罪分子通過釣魚網(wǎng)站、偽基站等方式進(jìn)行詐騙。

微軟賬戶系統(tǒng)項(xiàng)目高官Eric Doerr曾表示：“罪犯們已越來越精于從服務(wù)器上偷竊一長串的用戶名和密碼，然后對其他主要的賬戶系統(tǒng)重放‘’這些信息。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有匹配的密碼時(shí)，他們會(huì)越過受攻擊的原始賬戶而濫用這些信息?！?/p>

電信詐騙也從最初的彩票中獎(jiǎng)、短信中獎(jiǎng)，逐步發(fā)展到現(xiàn)在的冒充公檢法或客服、刷單、殺豬盤、代辦信用卡貸款等幾十種類型。在當(dāng)前信息化背景下，犯罪嫌疑人會(huì)針對不同類型、身份、職業(yè)制作不同的詐騙方案。

此時(shí)大家都接受了反詐知識的普及，具有一定的警惕心。但如對電話那頭產(chǎn)生質(zhì)疑，他們往往會(huì)給出他們早就準(zhǔn)備好的方案。

反詐機(jī)關(guān)曾總結(jié)過“5個(gè)肯定”，就是凡是出現(xiàn)這5種情況，電話那頭肯定是騙子。

這5個(gè)肯定分別是：說“我?guī)湍惆央娫掁D(zhuǎn)接到公安機(jī)關(guān)”的；說“你可以撥打114，核實(shí)一下我的電話號碼”的；提出“我們這個(gè)是專案，保密性非常強(qiáng)，絕對不能跟任何人提到，家里人也不行，別的警察也不行”的；要把全部財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到“公安機(jī)關(guān)安全賬戶”的；說“你自己登錄一個(gè)網(wǎng)址，查看自己通緝令”的。

這個(gè)階段也基本是，哪個(gè)平臺有流量，哪個(gè)平臺就會(huì)成為不法分子的聚集地。

中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）第31次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，截至2012年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模5.64億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)到42.1%。手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模為4.2億，使用手機(jī)上網(wǎng)的網(wǎng)民規(guī)模超過了臺式電腦。

根據(jù)騰訊發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2012年12月微信注冊用戶達(dá)2.7億，從2011年1月21日推出，微信用戶數(shù)量一直保持快速增長。

魔高一尺道高一丈。也是從這個(gè)階段開始，反詐騙進(jìn)入聯(lián)盟狀態(tài)。

2014年4月29日，第一屆“首都網(wǎng)絡(luò)安全日” 北京市公安局網(wǎng)安總隊(duì)發(fā)起了“北京網(wǎng)絡(luò)安全反詐騙聯(lián)盟”。

聯(lián)盟自成立以來，先后增加了包括商務(wù)部、支付安全聯(lián)盟(中國銀聯(lián))、淘寶網(wǎng)、360互聯(lián)網(wǎng)安全中心、中國人民銀行、中國建設(shè)銀行、頑石咨詢和Ebay等在內(nèi)的32家聯(lián)盟單位。截止2015年4月，各聯(lián)盟單位及時(shí)將各自領(lǐng)域發(fā)現(xiàn)的涉嫌詐騙的網(wǎng)址接入聯(lián)盟數(shù)據(jù)庫，目前，入庫的惡意網(wǎng)址、釣魚網(wǎng)站數(shù)量已達(dá)600余萬條。

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)或者相關(guān)流量平臺，在此時(shí)逐步加入到反詐騙的隊(duì)伍中。

聯(lián)動(dòng)治理初期模式產(chǎn)生。

三、詐騙組織圍剿流量平臺

微博、抖音、小紅書、微信們，成了最初張貼“重金求子”廣告的電線桿。

近期，天津日報(bào)報(bào)道了幾例詐騙案件。

某社交軟件群里出現(xiàn)“快速出核酸檢測結(jié)果，加急最快半個(gè)小時(shí)”“家里也能做核酸檢測”等信息，只要額外付費(fèi)便能做快速核酸檢測。

又或者，通過廣告添加“老中醫(yī)”“專家”微信，在線問診后被推薦購買“特效藥”。

還有某小學(xué)老師向警方反映，有人冒充她混進(jìn)其班級家長群，以紅包方式收取疫苗接種費(fèi)，其發(fā)現(xiàn)時(shí)已有多名家長被騙。還有，某網(wǎng)友通過微博認(rèn)識一名網(wǎng)友，打算購買其二手電腦，隨后，對方以河南疫情，賬戶凍結(jié)等為由讓其轉(zhuǎn)賬，結(jié)果發(fā)現(xiàn)被騙，損失3000余元。

這邊針對未成年的游戲、刷單詐騙剛開始針對性整治，犯罪嫌疑人又根據(jù)其他社會(huì)熱點(diǎn)問題開發(fā)出新的詐騙方法，什么羅志祥、王寶強(qiáng)、秦始皇，又或者是疫情、退票、打疫苗等，詐騙的由頭總是在花樣翻新。

除了緊跟熱點(diǎn)，我們能發(fā)現(xiàn)這些案件中，涉及到眾多的流量平臺，微博、小紅書、微信、QQ、抖音，都已被盯上。

詐騙領(lǐng)域內(nèi)，逐漸形成了一種“更新—傳播—再更新—再傳播”的惡性循環(huán)。

《抖音網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理報(bào)告》中，提到了這一點(diǎn)。

報(bào)告中表示：隨著越來越多涉世未深的未成年人開始觸網(wǎng)，詐騙團(tuán)伙也盯上了這個(gè)辨識能力較弱的群體。目前，針對未成年人的詐騙大概有刷單詐騙、游戲詐騙及寵粉詐騙等幾類。游戲詐騙主要是利用游戲充值、買賣游戲皮膚以及解除防沉迷等未成年人比較關(guān)注的方向?yàn)檎T餌，引流到微信、QQ等社交軟件上，騙取未成年人父母的資金賬戶密碼，或者誘導(dǎo)未成年人進(jìn)行掃碼充值、付費(fèi)，從而完成詐騙。

數(shù)據(jù)顯示：2021年1月至6月，抖音安全中心在“涉未成年人詐騙”專項(xiàng)打擊治理中，封禁違規(guī)帳號249812個(gè)。

從犯罪過程來看，這些詐騙犯罪需要眾多犯罪嫌疑人分工協(xié)作，共同尋找、甄別、確定、圍獵被害人。

2017年后，詐騙不僅僅是借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，還加入了互聯(lián)網(wǎng)思維。整合、聯(lián)動(dòng)、獲客模型等方式加入其中。而流量平臺都是重災(zāi)區(qū)：從微博、小紅書到微信、抖音，哪里有流量，哪里就有詐騙。

因這類反詐工作的推薦和科普，詐騙集團(tuán)也進(jìn)入了一種內(nèi)卷狀態(tài)，詐騙需要投入的人力、精力和分工，更勝以往，甚至還要專門為相應(yīng)的群體研究匹配的劇本。

此時(shí)的詐騙已經(jīng)經(jīng)歷了點(diǎn)對點(diǎn)和流水線，升級到了立體式犯罪。

什么是立體式犯罪？

在傳統(tǒng)詐騙中，犯罪嫌疑人通過和被害人進(jìn)行面對面的互動(dòng)交流來騙取其錢財(cái)，從維度上來說是一種線性犯罪。隨著社會(huì)的發(fā)展，特別是信息通信技術(shù)的快速發(fā)展，傳統(tǒng)詐騙逐漸升級為一種立體式犯罪，犯罪嫌疑人不再需要與被害人進(jìn)行面對面的接觸，而是借助電話、QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通訊工具編造一系列的虛假信息，從各個(gè)方面將被害人層層包圍，使被害人身陷騙局幻境并通過隔空操作、遙控指揮騙取其錢財(cái)。（《淺議電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)和打防對策》石家莊市公安局吳志亭，石家莊市公安局刑警支隊(duì)智世勇）

2021中國互聯(lián)網(wǎng)大會(huì)“防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙論壇”上，中國信息通信研究院副總工程師史德年表示，2020年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件85%以上是通過QQ、微信實(shí)施的，30%以上是通過支付寶轉(zhuǎn)移臟款的。

四、等待一場徹底的反圍剿

立體式詐騙，需要立體多維的反詐。

“喂，你是XXX么？我是XX市反詐中心，剛檢測到你近期可能接到過詐騙電話，有幾個(gè)問題想請您配合下?！比ツ晗奶?，正在外地出差的朱雅突然接到了一個(gè)反詐電話。

“最近有接到什么可疑的詐騙電話么？”在講解了幾種常見詐騙套路后，電話那頭用一口不太標(biāo)準(zhǔn)的普通話問到。

思考片刻后，朱雅回答到：“你這個(gè)電話最像了，類似假冒機(jī)關(guān)單位那種?！?/p>

這不知道知否是個(gè)段子，但對詐騙的預(yù)防和提前掌控能力，可想而知。反詐騙重在防詐騙，而技術(shù)反詐是與詐騙活動(dòng)抗衡的新方式之一。

多位公安系統(tǒng)人士、網(wǎng)絡(luò)安全界專家曾在采訪中不約而同地指出：與電信詐騙相關(guān)的“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”已進(jìn)入專業(yè)化、大數(shù)據(jù)時(shí)代，最新行情是，不法分子通過各渠道獲取到用戶各類信息后，甚至?xí)?0萬元請心理專家寫腳本來“設(shè)局”，光靠給用戶“支招”很難防這種升級版的“精準(zhǔn)詐騙”。

從《抖音網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理報(bào)告》來看，目前抖音所采用的思路便是技術(shù)防御。攔截、大數(shù)據(jù)預(yù)防、持續(xù)教育宣傳、聯(lián)動(dòng)打擊和專項(xiàng)治理等方式，為主要采用手段。

如事前攔截。在注冊階段，抖音安全中心會(huì)通過反詐模型策略，對昵稱、頭像、ID、IP、設(shè)備等分析評估，識別出詐騙類帳號，第一時(shí)間攔截封禁。但是這種攔截，永遠(yuǎn)攔不完，因?yàn)樵p騙團(tuán)伙上游，有很多黑灰產(chǎn)團(tuán)伙持續(xù)提供卡號、接碼平臺，甚至買賣帳號的團(tuán)伙，讓詐騙團(tuán)伙持續(xù)和平臺進(jìn)行對抗。

再如事中阻斷，對于在注冊階段攔截遺漏，或直接買賣帳號之后企圖進(jìn)行詐騙的帳號，抖音安全中心通過反詐模型策略，對帳號行為、內(nèi)容進(jìn)行分析，識別詐騙行為內(nèi)容，進(jìn)而封禁帳號。

這方面的治理打擊，雖然能夠解決了平臺上的網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)容，但仍然有很多情況無法解決，就是在抖音上發(fā)生的行為、內(nèi)容是正常內(nèi)容，然后通過這些正常內(nèi)容，引導(dǎo)用戶添加微信群、QQ群，就到了網(wǎng)絡(luò)詐騙的下游，在下游發(fā)生了詐騙行為。

這是跨平臺詐騙行為，抖音無法識別出某些微信群、微信號是違規(guī)的。甚至還有一些情況，從抖音跳轉(zhuǎn)加入的微信群也是正常的，然后再次出現(xiàn)添加微信好友、QQ好友，然后再引導(dǎo)進(jìn)入騙子自己開發(fā)的網(wǎng)絡(luò)APP、平臺上進(jìn)行詐騙。

再如事后打擊。禁封只是一種預(yù)防，根本還在于扒開犯罪分子隱蔽的外衣，與公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)，進(jìn)行實(shí)際的線下打擊。

2021年1月至6月，抖音安全中心聯(lián)動(dòng)多地公安機(jī)關(guān)，落地打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙57個(gè)，抓獲嫌疑人273人。

依賴技術(shù)反詐騙，僅僅是方式之一。面對聯(lián)動(dòng)和跨平臺的詐騙形式，更應(yīng)該多個(gè)平臺聯(lián)動(dòng)，形成反圍剿勢力，形成互聯(lián)網(wǎng)平臺與公安機(jī)關(guān)之間，互聯(lián)網(wǎng)平臺之間，互聯(lián)網(wǎng)平臺與用戶之間的聯(lián)動(dòng)。

“打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全，不僅需要完善公權(quán)力機(jī)關(guān)之間的溝通機(jī)制，而且需要強(qiáng)化公權(quán)力機(jī)關(guān)與私營機(jī)構(gòu)尤其是大型互聯(lián)網(wǎng)公司之間的合作機(jī)制，倡導(dǎo)一種新型的網(wǎng)絡(luò)犯罪治理的‘公私合作伙伴關(guān)系’?！北本┐髮W(xué)法學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師江溯告訴記者，大型互聯(lián)網(wǎng)公司所具有的數(shù)據(jù)優(yōu)勢、平臺優(yōu)勢，是公權(quán)力機(jī)關(guān)不掌握的，可以依法、規(guī)范、有效利用。

撒謊、虛構(gòu)、編造，是智人得以一統(tǒng)天下的殺招。對智人來說，“撒謊”掌握這項(xiàng)能力遠(yuǎn)比制造工具、用火更有生存價(jià)值。這是《人類簡史》中提到了一個(gè)觀點(diǎn)，撒謊和虛構(gòu)故事的能力，是整個(gè)人類社會(huì)存在的基石。

愿天下無賊，不只是一個(gè)美好的期望。

作者：徹諾；公眾號：盒飯財(cái)經(jīng)（ID：daxiongfan）

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