編輯導(dǎo)語：隨著基金產(chǎn)品數(shù)量的不斷增加，用戶大量的基金產(chǎn)品中選擇合適產(chǎn)品的難度也提升了。在這篇文章里，作者選擇了優(yōu)選這一角度，分析怎么才能連接到更多產(chǎn)品，從而擁有更良好的體驗(yàn)，感興趣的小伙伴們一起來看一下吧。

一、優(yōu)選的由來

根據(jù)基金業(yè)協(xié)會3月公示，中國公募基金規(guī)模超26萬億元，公募基金數(shù)量超九千多支。當(dāng)用戶在先選購進(jìn)產(chǎn)品時，產(chǎn)品不多的時候，平鋪展示就已足夠。

但隨著產(chǎn)品數(shù)量不斷增多，用戶如何在大量的基金產(chǎn)品中，選擇適合自己的產(chǎn)品，其中選基金的難度會隨著數(shù)量的提升而不斷增大，尤其是在新用戶中，更存在著信息不對稱，不了解基金等情形。

下述文字，筆者選擇了優(yōu)選這一個角度，來思考用戶面對信息過載、信息不對稱等的情況，怎么讓用戶能連接到更多產(chǎn)品，從而帶來良好的體驗(yàn)。

二、優(yōu)選的邏輯

在說優(yōu)選之前，值得一提的是，平臺一方面是解決信息過載的問題，另一方面同時希望自己不只是買基金的中介平臺，還能提供決策的信息。

用戶的購買目的，有很多文章都說過了分成有目的、目的模糊、以及無目的，這里就不再贅敘。買基金與其他購買場景并不盡相同，基金是用于投資的產(chǎn)品，并不承諾保本，也沒有實(shí)體產(chǎn)品，用戶的購買行為成本很大。

當(dāng)將用戶的目的更加細(xì)分，就有了根據(jù)用戶場景提供合適產(chǎn)品，比如追求收益、穩(wěn)健產(chǎn)品等，不同行業(yè)會有不同的分類方法，雖然都有不同程度的目的,但都是用戶通過某個流程觸達(dá)產(chǎn)品，優(yōu)選的設(shè)計(jì)點(diǎn)有優(yōu)選路徑與優(yōu)選基金推薦。

優(yōu)選基金為用戶對主題、業(yè)績、風(fēng)險、風(fēng)控、特色數(shù)據(jù)等不同維度分析，讓用戶選擇到合適的基金，優(yōu)選同時用戶也能通過導(dǎo)購了解與學(xué)習(xí)產(chǎn)品相關(guān)信息，并不斷形成自己的選擇標(biāo)準(zhǔn)，最終選擇到與符合自己需求的產(chǎn)品，最后購買。

三、設(shè)計(jì)方式

1. 優(yōu)選路徑

用戶選擇基金的路徑大致分為：

• 用戶與產(chǎn)品間接觸達(dá)——指通過頁面的相關(guān)信息來尋找決策意見，再去尋找產(chǎn)品
• 將產(chǎn)品與用戶直接連接——通過對產(chǎn)品分類、推薦，直接觸達(dá)產(chǎn)品

目的的區(qū)別是：

• 間接連接：用戶在使用時，停留時間長，用戶更能自主判斷
• 直接連接：用戶能快速了解信息，解決了用戶效率問題

用戶在使用上路徑的區(qū)別：

• 間接連接：用戶使用路徑會多項(xiàng)流出到多款產(chǎn)品或功能。比如說，用戶分析判斷了某個賽道的利好信息之后，就會再細(xì)化篩選對比多款基金的各種信息與表現(xiàn)。
• 直接連接：用戶使用路徑會單向流入目的產(chǎn)品或功能。比如說，某資訊信息通過分析行情，總結(jié)了特定的利好信息，最后推薦了某只或多只基金，投資者僅需要抄作業(yè)，直接進(jìn)入目的基金查看。

2. 間接連接的設(shè)計(jì)思考

基于內(nèi)容連接到產(chǎn)品，比如說，自上而下地選基金，用戶了解宏觀的經(jīng)濟(jì)形式，從宏觀的經(jīng)濟(jì)形式中，再篩選出自己認(rèn)為好的賽道，以此不斷篩選來選擇基金，用戶的使用的流程是行情到基金。

用戶在不斷的細(xì)化篩選中，問題是流程會很長，用戶下一步的操作的流向也很多，這也是設(shè)計(jì)點(diǎn)。間接連接常見的路徑有：入口—聚合頁—基金產(chǎn)品。

間接連接里拿行情的設(shè)計(jì)舉例，行情數(shù)據(jù)/資訊是指偏底層的“原始記錄”（其中雖然基金屬于間接投資，但這里先簡單概括為行情數(shù)據(jù)，更便于理解），比如說大盤、行業(yè)板塊、基金漲跌等數(shù)據(jù)展示。

行情的目的是，讓投資者對于一個時間段內(nèi)的行情有一定的了解及判斷，需要用戶更多的分析組織，得出個人的理解。

行情入口可以分布在有在首頁上、自選等不同場景中，其中，除了整體的入口外，還能進(jìn)入到內(nèi)容詳情，比如說直接進(jìn)入到上證指數(shù)詳情頁等，實(shí)現(xiàn)多次分發(fā)。

展示場景比如說：這里主要展示的大盤整體市場的行情、板塊的行情、或者基金近1年的漲跌情況等等。平臺希望用戶能快速了解，有興趣的用戶能夠點(diǎn)進(jìn)去深入了解，能夠一定程度上減少頁面的流失率。

設(shè)計(jì)組成部分有：

1）名稱

入口的名稱與子名稱，其中子名稱入口根據(jù)情況可能會展示多個數(shù)據(jù)，用來展示數(shù)據(jù)歸屬的層級。

2）數(shù)據(jù)

通過字號或者顏色等，使其相對凸顯，占據(jù)主要區(qū)域，因?yàn)檫@是用戶最關(guān)心的區(qū)域。

3）絕對時間

有絕對時間與相對時間，一般使用絕對時間，使用具體的時間。

使用場景：實(shí)盤交易、某某多久開始，下單時間等。

規(guī)范：偏向規(guī)范時間。

設(shè)計(jì)形式：根據(jù)場景，分別精確到年、月、日、秒等，還有其他使用場景，這里只講優(yōu)選中會遇到的。

4）相對時間

使用場景中feed流常用，讓用戶以時間段來理解時間，相當(dāng)于給用戶劃分了時間，當(dāng)用戶被動接受時，讓用戶覺得分為距離當(dāng)前時點(diǎn)近、適中與較遠(yuǎn)的區(qū)間，用戶更會不容易錯過緊急信息。

主動尋找，但不太清楚絕對時間時，更容易模糊定位進(jìn)行尋找，當(dāng)一般距離時間長的會用絕對時間，在尋找時進(jìn)行參考。比如說行情資訊，基金漲跌幅等。

設(shè)計(jì)形式：剛剛—1小時前—周幾—近一年、剛剛—1小時前—周幾—年月日。

5）文案/規(guī)則

對數(shù)據(jù)進(jìn)行整理，給用戶傳遞信息。規(guī)則解釋數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的方法。

6）操作功能區(qū)

更多、加自選等等。

上述6個組成部分在實(shí)際使用中，可能并不是同時出現(xiàn)，比如說操作功能區(qū)有與沒有的區(qū)別，一般是暗示用戶進(jìn)入的詳情頁的概要，進(jìn)入之后是二級列表頁，還是單個數(shù)據(jù)的詳情頁，所以使用時注意場景使用。

為了提高信息利用效率，也可使用輪播，輪播的意義在于，如果翻頁，用戶有一定的操作成本，尤其是隨著輪播頁面的增加，操作成本也在不斷上升。

數(shù)據(jù)聚合頁與數(shù)據(jù)詳情頁：頁面內(nèi)容結(jié)構(gòu)的組織的方式有有平鋪展示，或者通過邏輯組織，讓用戶理解頁面的信息之間的關(guān)聯(lián)。

比如說讓用戶在頭部價值感知去，展示核心數(shù)據(jù)信息。腰部會讓用戶理解數(shù)據(jù)，底部展示產(chǎn)品，減少用戶再次尋找的路徑。

3. 直接連接的設(shè)計(jì)思考

社會化推薦：基民通過他人推薦觸達(dá)產(chǎn)品，間接從行情數(shù)據(jù)中分析得出，有特定意義的解讀，比如說金融分析資訊、討論區(qū)的分析等，從總結(jié)中推薦基金。

或者通過優(yōu)化自己的持倉中配置來觸達(dá)產(chǎn)品。

還有基于協(xié)同過濾到產(chǎn)品，目的是有讓有共同目的的用戶數(shù)據(jù)來進(jìn)行推薦。比如說，榜單也是了解市場情況的方式之一，其中榜單的設(shè)計(jì)方式有排行、排行+篩選。

1）優(yōu)選的轉(zhuǎn)化

轉(zhuǎn)化到單只基金或者多只基金，除了引流外，轉(zhuǎn)化到單個產(chǎn)品，也可以理解為特定的產(chǎn)品，一般是在精準(zhǔn)推薦。

同時用戶的成本小，成本包括理解成本、實(shí)盤成本、操作成本等。轉(zhuǎn)化到多只產(chǎn)品可能為了均衡配置，平衡風(fēng)險，投資者可以抄作業(yè)等，有多款產(chǎn)品時就有了多的選擇，能夠觸達(dá)到多款產(chǎn)品。

路徑上是轉(zhuǎn)化到?jīng)Q策頁還是產(chǎn)品相關(guān)的功能頁，比如說自選頁、轉(zhuǎn)換到討論區(qū)頁等、還是直接下單。除了活躍各個功能區(qū)外，可能也是根據(jù)不同場景下，對用戶需求理解的不同程度而言出發(fā)。

2）優(yōu)選基金

隨著基金市場越來越規(guī)范，頁面披露的信息開始趨同，不同平臺開始加入特色數(shù)據(jù)，來幫助用戶選擇到合適自己的基金。比如說螞蟻的基金分析指標(biāo)、天天的特色數(shù)據(jù)或者京東金融的基金診斷等，優(yōu)選的思考下篇詳談。

四、總結(jié)

上述只是思考了優(yōu)選的幾個小點(diǎn)，基金的優(yōu)選路徑維度是能有很豐富的維度，在如何定義什么對于用戶來說是好的金融產(chǎn)品，是很復(fù)雜的一件事。

希望未來各個平臺會有更好的體驗(yàn)，如果大家有什么其他思路也可以一起討論。

本文由 @奶茶是有劇毒的 原創(chuàng)發(fā)布于人人都是產(chǎn)品經(jīng)理，未經(jīng)許可，禁止轉(zhuǎn)載

題圖來自 Pixabay，基于 CC0 協(xié)議