隨著股市的春風(fēng)拂面，金融科技領(lǐng)域迎來了新的發(fā)展機(jī)遇。在這場(chǎng)資本市場(chǎng)的盛宴中，券商和金融科技公司如何把握時(shí)機(jī)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的飛躍？

（接上篇）

簡(jiǎn)單回顧

9月6日，筆者撰寫一篇頗為傷感但卻壯烈更是于低洼處講堅(jiān)守在寂靜時(shí)須獨(dú)行的系列文章之——“網(wǎng)金”往事Vol.1：十年彈指一揮間 財(cái)管之夢(mèng)何時(shí)圓，感興趣讀者可在歷史文章中翻找，里面有不少代表性券商的關(guān)鍵業(yè)務(wù)發(fā)展數(shù)據(jù)。

9月12日，筆者針對(duì)市場(chǎng)上種種非理性與低認(rèn)知的奇葩怪象，在手機(jī)上用手指頭逐字敲了一篇題為資本市場(chǎng)還能有賺錢效應(yīng)嗎？的隨感短文，嘗試從非專家視角、非分析師邏輯來解讀市場(chǎng)何去何從。感興趣讀者，同樣可在歷史文章查閱。

需要聲明的是，了解我們的讀者朋友都知道數(shù)金雜談專注的是金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型和財(cái)富管理方向，而預(yù)測(cè)股市、證明自己多牛X，絕非筆者的興趣點(diǎn)。事實(shí)上，作為金融行業(yè)資深老兵，我們更想站在行業(yè)經(jīng)營(yíng)的視角，嘗試挖掘更有利于財(cái)富管理事業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展與行穩(wěn)致遠(yuǎn)的方略。

現(xiàn)實(shí)版沖突！

按原計(jì)劃，“網(wǎng)金”往事Vol.2，肯定不是現(xiàn)在這個(gè)寫法。但恰逢風(fēng)云變幻之際，故在保持既定主題主線推進(jìn)的同時(shí)，并行納入時(shí)下市場(chǎng)的日新月異。以期做到，既能脫離當(dāng)下潛心探索經(jīng)營(yíng)的內(nèi)核邏輯，也能實(shí)時(shí)感知市場(chǎng)并在實(shí)踐中吐故納新。

原本，這就是一個(gè)充滿魔法的世界。而股市，更是魔法充斥、詭異通行之地，專治各種不服、專開各種眼界，“活久見”早已成為古董詞匯，每一個(gè)昨天，都快速地成為遙遠(yuǎn)過去。

在9月6日那篇文章中，筆者特別想再次拎出來的，仍然是那個(gè)靈魂拷問，即：到底什么是互聯(lián)網(wǎng)？如何定義互聯(lián)網(wǎng)展業(yè)？怎么衡量互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)帶來的經(jīng)濟(jì)效益？同樣地，曾經(jīng)如此重要、在特定時(shí)期奉獻(xiàn)自己、也確實(shí)貢獻(xiàn)價(jià)值的網(wǎng)金們，未來何去何從？更深遠(yuǎn)地，這些人的后續(xù)職業(yè)發(fā)展是怎樣的呢？

本輪行情來臨之前，上述問題還是令從業(yè)者們?nèi)f分苦惱。網(wǎng)金們抱團(tuán)取暖之余，在各自戰(zhàn)場(chǎng)上除夾起尾巴、低調(diào)行事，似乎并無特別好的解法。但轉(zhuǎn)眼間，伴隨上證指數(shù)8.06%、深證成指10.67%、創(chuàng)業(yè)板指15.36%……一系列漂亮數(shù)字的呈現(xiàn)，忽如一夜春風(fēng)來，網(wǎng)金光速?gòu)?fù)活，千樹萬樹梨花開。

如果高增長(zhǎng)可以解決一切矛盾，那上漲也可以掩蓋一切問題

市場(chǎng)層面，2024年9月30日上午，節(jié)前最后一個(gè)交易日剛開盤沒多久，滬深兩市就迎來一波犀利漲勢(shì)，上證指數(shù)如離弦之箭，一舉突破3200點(diǎn)大關(guān)，刷新今年的新高。更讓人瞠目結(jié)舌的，是在短短35分鐘內(nèi)，兩市成交額就突破萬億元大關(guān)，創(chuàng)下歷史的最快紀(jì)錄。截至9月30日收盤，上證指數(shù)站穩(wěn)3300點(diǎn)，收?qǐng)?bào)于3336.50點(diǎn)，當(dāng)日漲幅8.06%。此外，深證成指收漲10.67%、創(chuàng)業(yè)板指收漲15.36%，均創(chuàng)歷史最大單日漲幅紀(jì)錄，兩市有超700股漲停，超2700股漲超10%。

加之港股市場(chǎng)，10月1日停市休整一天后，恒生指數(shù)假期第二天狂飆突進(jìn)，強(qiáng)勢(shì)上漲6.20%。10月3日稍作遲疑，然后市場(chǎng)堅(jiān)定押注牛市邏輯，周五（4日）繼續(xù)上漲2.82%，收?qǐng)?bào)于22736.87點(diǎn)。據(jù)筆者觀察，期間不少港股券商趁機(jī)敲邊港股投資客，投資者的開戶熱情至今仍在延續(xù)。

成交上，A股兩市成交額連續(xù)4日破萬億。其中9月30日，A股成交額更是達(dá)2.6萬億，刷新歷史最大單日成交記錄，市場(chǎng)瞬間引爆，行情的火熱推動(dòng)投資者即使國(guó)慶假期也紛紛跑步入場(chǎng)。

作為順周期行業(yè)，我們首先看到券商板塊集體爆發(fā)，東方財(cái)富等40+股全線漲停。而寄生這個(gè)行業(yè)的金融科技板塊，同樣持續(xù)大漲，同花順、大智慧、財(cái)富趨勢(shì)、指南針等也都漲停。當(dāng)然，我們以白酒為代表的大消費(fèi)板塊，在賺錢效應(yīng)預(yù)期下消費(fèi)信心大增，自然也延續(xù)強(qiáng)勢(shì)表現(xiàn)。而關(guān)鍵賽道的芯片股等各個(gè)板塊，在此大勢(shì)下也都是當(dāng)仁不讓齊心協(xié)力大幅拉升。

這種群情激昂之下，行業(yè)很自然地進(jìn)入集體性失憶。不管如何，當(dāng)渠道、擁堵、開戶、排隊(duì)、流量、宕機(jī)、人員借調(diào)、加班審核、7*24h不停歇……等詞匯高頻出現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上，即使假期內(nèi)各家券商不管高管還是員工、總部還是分支都在加班加點(diǎn)，自然沒人有空去深究底層邏輯或頂層設(shè)計(jì)的任何問題。首席和投顧們放棄假期開直播、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)們舍棄休息忙于做開戶，一切似乎都變成了上海網(wǎng)紅爺叔的那一句，叫，愛在深秋。

久旱逢甘露，拿盆接水是當(dāng)下最重要工作！

A股這些年從3000點(diǎn)到3000點(diǎn)，來來回回，股民受傷慘重、投資體驗(yàn)極差，加之近期金融監(jiān)管嚴(yán)苛、行業(yè)內(nèi)卷加劇、降息降費(fèi)下行周期里，不管股民還是券商，碰到如今這般架勢(shì)，都如久旱逢甘霖。

全民炒股、股市狂熱，最得意也最閑不下來的，更多是自己也不想閑下來的，是券商。

作為“牛市旗手”，券商股接連漲停，業(yè)務(wù)上，曾經(jīng)冷冷清清的券商營(yíng)業(yè)部，如今門前排起了長(zhǎng)龍，門檻都快被踏破。據(jù)說連外賣小哥，都趁上班間隙趕來開個(gè)戶，畢竟在大眾看來，這是一次久違又難得的改變?nèi)松壽E的機(jī)會(huì)。筆者圈內(nèi)朋友反饋，高峰期線上開戶審核，排隊(duì)1小時(shí)起，對(duì)比此前對(duì)流量的焦慮，真是冰火兩重天。

有多夸張？市場(chǎng)傳言中信建投證券后臺(tái)審核有超140萬客戶在排隊(duì)開戶，雖然后來被辟謠，但有好幾家券商反饋其一小時(shí)1萬多筆業(yè)務(wù)、一天開戶達(dá)到1萬+、甚至幾天就開20萬戶。大多數(shù)都反饋本輪行情啟動(dòng)后，日均開戶較之前呈幾倍增長(zhǎng)變?yōu)槌B(tài)。圈內(nèi)朋友笑言，以前出去拓展開戶是愛答不理，現(xiàn)在尋求插隊(duì)開戶則是高攀不起。

買賣雙方齊推高潮下，各家券商紛紛在國(guó)慶假期加派人手、借調(diào)支援，提供投資者7*24小時(shí)在線開戶審核與業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。甚至，有券商營(yíng)業(yè)部為了接住“潑天的流量”，在國(guó)慶期間直接不歇息了，正常開門迎客。值得一提的是，相比較而言，絕大多數(shù)投資者由于便利性而選擇線上開戶，但線下臨柜仍有自己的優(yōu)勢(shì)，尤其70歲以上老人不允許線上開戶，只能現(xiàn)場(chǎng)。此處，筆者再次強(qiáng)調(diào)資本市場(chǎng)還能有賺錢效應(yīng)嗎？一文中的思辨邏輯，簡(jiǎn)單粗暴卻有效，于社會(huì)層面可悲可嘆、于商業(yè)角度可選可取。

這只是業(yè)務(wù)部門，其實(shí)此輪暴漲背后首先承壓的是科技IT部門。由于交易量激增，交易所和券商的技術(shù)系統(tǒng)紛紛告警，不斷出現(xiàn)“扛不住”的情形。9月27日，上交所交易系統(tǒng)直接宕機(jī)，滬指走一條橫線、掛單成交遲緩。9月30日，由于早盤投資者大量涌入，多家券商APP干脆癱瘓，有的無法銀證轉(zhuǎn)賬、有的持倉(cāng)頁面崩潰。投資者，有看戲不嫌事大的，有打電話投訴的……熱鬧非常。

鑒于此，證監(jiān)會(huì)近期對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)下發(fā)國(guó)慶期間的工作安排，其中重點(diǎn)提及多項(xiàng)IT指引，要求確保國(guó)慶前后對(duì)客戶服務(wù)的各通道保持暢通和穩(wěn)定。據(jù)筆者調(diào)研，有不少券商都接到客戶電話反饋甚至投訴，這個(gè)假期是各家對(duì)自身技術(shù)系統(tǒng)問題進(jìn)行修復(fù)擴(kuò)容和集中處理的重要窗口。

國(guó)慶假期不打烊，且看各家券商假期展業(yè)實(shí)況

期間具體盛況，體現(xiàn)了各家券商對(duì)當(dāng)下機(jī)遇把握、市場(chǎng)熱點(diǎn)營(yíng)銷等的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。下面我們換個(gè)視角，筆者帶著大家從宣傳口切入觀察，看看各家券商在捕捉“潑天流量”紅利時(shí)的網(wǎng)感到底如何？

畢竟，相較于線下開戶排隊(duì)長(zhǎng)龍，線上看不見的長(zhǎng)龍才是占大頭。這背后，其實(shí)真正較量地還是“網(wǎng)金”往事Vol系列文章所探討的關(guān)鍵能力棧。即，過去十年券商在“網(wǎng)金”上的營(yíng)銷能力積淀、互聯(lián)網(wǎng)人才積累，尤其是數(shù)字化運(yùn)營(yíng)打法、模式與經(jīng)驗(yàn)儲(chǔ)備，直接體現(xiàn)為應(yīng)對(duì)洶涌澎湃的市場(chǎng)時(shí)的快速反應(yīng)能力、實(shí)戰(zhàn)落地能力。

開戶數(shù)據(jù)方面，坊間傳聞滿天飛，大家基于自身企業(yè)情況審慎評(píng)估、合理決策即可。從筆者與券業(yè)同行朋友交流來看，有一點(diǎn)絕對(duì)屬實(shí)，開戶量倍數(shù)級(jí)增長(zhǎng)、兩融咨詢與開通量大幅上漲。具體數(shù)字，這里不做表述，感興趣讀者可看下“網(wǎng)金”往事Vol.1：十年彈指一揮間 財(cái)管之夢(mèng)何時(shí)圓，基本上那篇文章里點(diǎn)評(píng)不錯(cuò)的券商，這一把，開戶數(shù)都不會(huì)差。

以下是假期前和假期里，筆者關(guān)注到的20家券商在接水時(shí)的關(guān)鍵詞句一覽：

1. 華泰證券

• “牛市來了，卻忘記密碼”
• “這輪’?！軡q多久？”
• “國(guó)慶資訊不打烊，十一熱點(diǎn)看不停”
• “如何抓住本輪行情？”
• “為什么你值得擁有一個(gè)證券賬戶？”

2. 國(guó)泰君安證券

• “國(guó)慶假期休市不打烊，開戶兩融就選國(guó)泰君安”
• “量能澎湃破萬億，A股揚(yáng)眉劍出鞘！”
• “假期不打烊，開戶不排隊(duì)”
• “9月29日至10月7日正常營(yíng)業(yè)，8:30-17:00均可現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)咨詢、辦理開戶、兩融授信、無需排隊(duì)”
• “投資中國(guó)，共創(chuàng)財(cái)富”

3. 東方證券

• “乘東風(fēng)扶搖上”
• “3000點(diǎn)！7*24h極速開戶，財(cái)富人生東方啟航！”
• “營(yíng)業(yè)部和客服中心都安排工作人員值班”
• “辦理最多的業(yè)務(wù)類型就是開戶業(yè)務(wù)”

4. 東方財(cái)富證券

• “牛市來了？還能上車嗎？”
• “港股狂飆！等不及了，速速上車！”
• “聰明的人，十一假期都在干這件事”
• “十一’旅游’去哪里，東方財(cái)富開兩融”
• “7*24小時(shí)開戶，無需排隊(duì)”
• “1對(duì)1指導(dǎo)，核心業(yè)務(wù)均支持線上辦理”
• “徹底爆了！遙遙領(lǐng)先！”
• “起航！歷史新高！”
• “融資融券：股市中的’煉金術(shù)’，您準(zhǔn)備好了嗎？”
• “節(jié)后！這么干！”

5. 東北證券

• “7*24小時(shí)極速開戶，365天服務(wù)不打烊”
• “3300迎國(guó)慶，東北證券開戶不打烊”
• “休市不休假！國(guó)慶假期直播安排，帶你看節(jié)后市場(chǎng)”
• “兩融預(yù)約免排隊(duì)，開戶等你來！”
• “行情來了！買什么？”
• “兩融免排隊(duì)開戶，預(yù)約入口”
• “直播：節(jié)后再戰(zhàn)，ETF買什么？”
• “7*24小，極速體驗(yàn)，3步get單向視頻開戶！”
• “融資融券：哪些可以作為擔(dān)保物？”

6. 華西證券

• “假期不打烊！?；厮贇w”
• “營(yíng)業(yè)部國(guó)慶長(zhǎng)假期間正常對(duì)外開放，提供開戶、業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)”
• “一天新增開戶幾千戶，國(guó)慶期間更多辦理開戶業(yè)務(wù)”
• “中長(zhǎng)期慢牛已開啟？”

7. 國(guó)聯(lián)證券

• “國(guó)慶’證’能量，就找國(guó)聯(lián)大方向”
• “國(guó)慶長(zhǎng)假期間，為投資者提供7*24小時(shí)的開戶與咨詢服務(wù)”
• “確保投資者在假期也能享受到不間斷的金融服務(wù)”
• “公司運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)人手充足，全力支援開戶審核工作”
• “確保新開戶和老業(yè)務(wù)都能高效處理”

8. 財(cái)達(dá)證券

• “國(guó)慶不打烊——財(cái)達(dá)證券99家營(yíng)業(yè)部7*24小時(shí)為您服務(wù)”
• “A股成交創(chuàng)歷史新高，為解客戶期盼…國(guó)慶假期不打烊，服務(wù)不停歇”
• “7*24小時(shí)開戶和咨詢服務(wù)”
• “財(cái)富委數(shù)金加班加點(diǎn)’24小時(shí)不打烊’”
• “職工備戰(zhàn)國(guó)慶節(jié)”
• “夜以繼日奮戰(zhàn)國(guó)慶”

9. 西南證券

• “西南證券App線上開戶攻略”
• “賬戶登錄之常見問題集錦”
• “融資融券的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理”
• “融資融券賬戶快捷開戶”

10. 國(guó)元證券

• “國(guó)慶七天開戶不打烊”
• “股市暴漲，開戶排隊(duì)，為保障您及時(shí)開戶，國(guó)慶期間不放假！”
• “國(guó)慶開戶不打烊，投資即刻啟程”
• “奮斗正當(dāng)時(shí)，假期不打烊”
• “動(dòng)員一切力量備戰(zhàn)開戶熱潮”
• “假期不放假，國(guó)元投行協(xié)同經(jīng)紀(jì)條線入企營(yíng)銷”
• “延長(zhǎng)雙向視頻開戶服務(wù)時(shí)間，最大限度滿足廣大投資者開戶投資需求”
• “根本忙不過來了”
• “短短1小時(shí)需要審核近2000個(gè)賬戶”

11. 江海證券

• “行情來了，ETF買什么？”
• “股市休市，服務(wù)不?！?/li>
• “休市不停播”
• “國(guó)慶七天產(chǎn)品投研陪伴”
• “7*24小時(shí)開戶不停歇”
• “全面地毯式客群回訪”
• “全員全方位營(yíng)銷”
• “十一假期無休、開戶不停、服務(wù)不歇、全力沖刺”
• “干字當(dāng)先、快字當(dāng)頭，假期開戶服務(wù)不打烊”

12. 華安證券

• “再上3000點(diǎn)！請(qǐng)查收這份開戶和賬戶找回指引”
• “7*24小時(shí)開戶，服務(wù)不停歇”
• “抓住節(jié)后開市行情，你的投資賬戶準(zhǔn)備好了嗎？”
• “假期開戶正常辦理”

13. 東吳證券

• “牛來了，你上車嗎？”
• “牛市來了，忘記密碼怎么辦！”
• “A股爆火！利好大批襲來？”
• “開戶，是您踏入充滿機(jī)遇的金融世界的第一步”
• “7*24小時(shí)開戶服務(wù)”
• “利用假期空閑開啟新的金融篇章”
• “旅行途中抽空辦理”
• “節(jié)假日也能開戶，炒股理財(cái)就選東吳證券”
• “獅山廣場(chǎng)市集扮演財(cái)神，開展投教和開戶咨詢”

14. 國(guó)金證券

• “服務(wù)不打烊”
• “你與牛市之間，就差一個(gè)國(guó)金賬戶”
• “提供7*24小時(shí)全天候的開戶、咨詢服務(wù)”
• “推出靚號(hào)開戶服務(wù)，投資者可輸入自己喜歡的數(shù)字篩選賬號(hào)開戶”@資本市場(chǎng)還能有賺錢效應(yīng)嗎？
• “888+指定4位尾號(hào)”
• “888XXX6666”
• “生日號(hào)、情侶號(hào)、豹子號(hào)、順子號(hào)”
• “大部分線下營(yíng)業(yè)部照常營(yíng)業(yè)，提供權(quán)限開通、業(yè)務(wù)咨詢現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)”
• “假期每天有資深財(cái)富領(lǐng)航員線上直播、發(fā)布深度文章解讀”
• “營(yíng)業(yè)部組織線下沙龍，幫助投資者及時(shí)把握市場(chǎng)變化和熱門機(jī)會(huì)”

15. 興業(yè)證券

• “A股強(qiáng)勢(shì)上漲，興證開戶不打烊！”
• “A股強(qiáng)勢(shì)上漲，7*24小時(shí)開戶”
• “8連漲！放量！漲超10%，A股強(qiáng)勢(shì)上攻”
• “A股成交額，連續(xù)3日破萬億”
• “牛市來了？”
• “牛市旗手集體爆發(fā)”
• “創(chuàng)業(yè)板創(chuàng)歷史”
• “把握市場(chǎng)歷史機(jī)遇，全力沖刺開戶工作”
• “紛紛返崗，為客戶做好服務(wù)”
• “131人’開戶作戰(zhàn)中心’”
• “102人團(tuán)隊(duì)堅(jiān)守陣地”
• “主動(dòng)取消外出、中途中斷行程”
• “不遠(yuǎn)千里趕回，奔赴一線”
• “為每一位客戶開啟一段美好的投資之旅”

16. 國(guó)信證券

• “行情火爆，你’上車’了嗎？”
• “國(guó)慶7*24小時(shí)開戶不打烊”
• “市場(chǎng)飛漲，投資正當(dāng)時(shí)”
• “上證指數(shù)突破3300點(diǎn)！漲得太快，不知道買什么？”
• “投資正當(dāng)時(shí)，炒股選國(guó)信”
• “行情火熱，如何把握？還差一個(gè)證券賬戶？”
• “節(jié)假日開戶不打烊，立即開戶”

17. 山西證券

• “A股個(gè)股上漲5000+”
• “上漲指數(shù)上漲超20%”
• “A股兩市成交額連續(xù)4日破萬億”
• “7*24小時(shí)，全天開戶”
• “假期不打烊，開戶選山西證券”

18. 甬興證券

• “針對(duì)賬戶休眠、密碼找回、開戶操作等情況發(fā)布指引”
• “持續(xù)為客戶提供國(guó)慶期間的各類最新資訊”
• “客戶經(jīng)理同步7*24小時(shí)線上營(yíng)業(yè)”
• “在企業(yè)微信上為客戶答疑解惑”
• “開戶主力以90后、00后為主，80后有一些”
• “深入商圈、景區(qū)、社區(qū)、廣場(chǎng)，與投資者面對(duì)面零距離交流”

19. 中泰證券

• “行情爆發(fā)迎國(guó)慶，假期開戶不打烊！”
• “行情沸騰！準(zhǔn)備好上車了嗎？”
• “開通融資融券賬戶”
• “一招教你看清行情本質(zhì)”

20. 海通證券

• “賬戶類咨詢?cè)鲩L(zhǎng)5倍以上”
• “密碼找回類咨詢?cè)鲩L(zhǎng)6倍以上”
• “開戶類咨詢?cè)鲩L(zhǎng)4倍以上”
• “兩融類咨詢?cè)鲩L(zhǎng)2倍以上”
• “全國(guó)近300家網(wǎng)點(diǎn)在國(guó)慶假期仍安排人值班”
• “長(zhǎng)假期間安排客戶沙龍，交流投資者當(dāng)下最關(guān)心的話題”
• “保障投資者賬戶開通迅速高效”
• “兩融類業(yè)務(wù)日清日結(jié)”

興奮之余，在筆者看來，券商忙于應(yīng)付自來流量開戶、既有渠道合作的同時(shí)，有兩處值得額外關(guān)注。一是，新增流量，尤其存量客戶中的兩融業(yè)務(wù)的挖潛、主動(dòng)開拓，這是高價(jià)值、高產(chǎn)出的典型牌照，部分券商融資新開戶數(shù)增長(zhǎng)了300%以上。二是，對(duì)企業(yè)團(tuán)開業(yè)務(wù)的重視，行情點(diǎn)燃、群情激昂，安排營(yíng)銷人員跑一些集團(tuán)企業(yè)，對(duì)個(gè)人開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，事半功倍。

最后，由于中登并沒有上班，上述相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)際上在券商側(cè)更多是預(yù)審核、預(yù)處理，提交到系統(tǒng)后臺(tái)仍需等待開市后的正式處理。因此，股民朋友們也無須過于著急。再說，從每個(gè)個(gè)體來看，到底是星辰大海、還是俠之大者，仍為時(shí)尚早。市場(chǎng)跌的再慘，仍有人在賺錢，反之，即使大牛市里，虧的褲衩不剩的也不在少數(shù)。

核心認(rèn)知是，一切忽略買什么、買多少、何時(shí)買、何時(shí)賣、幾時(shí)止盈、又在何處止損等核心投資要素，以及缺乏滾動(dòng)倉(cāng)位管理、持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制和資金統(tǒng)籌規(guī)劃的搖旗吶喊，從根本上，都是中介的思維。

（未完待續(xù)）