本文將詳細介紹供應(yīng)商在線結(jié)算系統(tǒng)的產(chǎn)品設(shè)計，包括其業(yè)務(wù)流程、核心功能以及實際應(yīng)用中的注意事項，幫助大家更好地理解這一系統(tǒng)如何提升供應(yīng)鏈管理的效率和透明度。

一、產(chǎn)品介紹

供應(yīng)商在線付款系統(tǒng)是一款專為優(yōu)化供應(yīng)鏈管理中的財務(wù)結(jié)算流程而設(shè)計的管理工具。該系統(tǒng)集成了多種核心功能，旨在簡化企業(yè)與供應(yīng)商之間的結(jié)算流程，提高業(yè)務(wù)審核、財務(wù)運營效率，并確保交易透明度和準確性。

二、業(yè)務(wù)流程

第一步：供應(yīng)商核對已出賬賬單，對需要請款的賬單申請確認結(jié)算金額，如賬單金額與實際不符，本步驟可申請調(diào)賬

第二步：對已確認清楚結(jié)算金額的賬單，供應(yīng)商發(fā)起在線請款

第三步：付款方業(yè)務(wù)、財務(wù)等相關(guān)人員對請款單進行審批、審核

第四步：審批、審核通過后，自動創(chuàng)建支付單，人工進行支付

第五步：支付成功后，系統(tǒng)進行自動銷賬

三、核心功能

1、供應(yīng)商創(chuàng)建結(jié)算金額確認單

1）介紹：在正式請款之前，需要供應(yīng)商發(fā)起結(jié)算金額確認單。此步驟的作用是，請款及開具發(fā)票前，需先將付款金額達成共識。

2）注意事項：

• 負數(shù)的賬單，系統(tǒng)強制性確認結(jié)算金額。否則會導(dǎo)致負數(shù)的賬單，供應(yīng)商欠的錢，他一直不請款；
• 調(diào)賬單不能無限制調(diào)賬，需要固定幾個調(diào)賬原因，且不同調(diào)賬原因，調(diào)賬的要求不同。如我們支持運費差異調(diào)賬，金額可增可減，必須有對應(yīng)的訂單號；我們也支持返利調(diào)賬，金額只能是減少；
• 某賬期調(diào)賬如果是金額增加了，那調(diào)賬金額不能超過原賬單的百分之x。這是為了防止人為失誤或內(nèi)外勾結(jié)，導(dǎo)致無上限調(diào)賬，造成付款方的資損；
• 哪些賬單可以支持確認結(jié)算金額：【賬單的銷賬狀態(tài)=待銷賬】且【沒有申請過結(jié)算金額確認單或申請失敗】且【沒有進行中的請款單】

2、總部審核結(jié)算金額確認單

1）介紹：總部對供應(yīng)商的結(jié)算金額確認單進行審核，如本次包括了調(diào)賬，則審核通過后，系統(tǒng)會創(chuàng)建該賬期的調(diào)整單

2）注意事項：

業(yè)務(wù)和財務(wù)在審核時，會關(guān)注該供應(yīng)商該賬期的毛利和毛利率，我們是從多個系統(tǒng)匯總了該數(shù)據(jù)，在審核環(huán)節(jié)展示給審核人員，防止調(diào)賬導(dǎo)致毛利率異常。

3、供應(yīng)商創(chuàng)建請款單

1）介紹：對于結(jié)算金額審核通過的賬單，供應(yīng)商可發(fā)起請款，請款時，一般需要上傳發(fā)票。

2）注意事項

• 單次請款的金額必須要大于0元；
• 同一個賬期的賬單和基于他生成的調(diào)賬單必須一起請款。防止主賬單是正向金額，調(diào)賬單是負向金額，供應(yīng)商僅對正向金額進行了請款；
• 該供應(yīng)商未請款的負數(shù)賬單，系統(tǒng)自動幫其請款；
• 哪些賬單可以請款：【賬單的銷賬狀態(tài)=待銷賬】且【沒有進行中的請款單】且【結(jié)算金額確認成功】；
• 發(fā)票要進行相關(guān)校驗：發(fā)票真?zhèn)?、發(fā)票銷/購方抬頭、發(fā)票金額≥請款金額、發(fā)票時間是否超過報銷有效期、是否重復(fù)提交過該發(fā)票。

4、總部對請款單進行審核

1）介紹：總部業(yè)務(wù)、財務(wù)等人員對供應(yīng)商創(chuàng)建的請款單，進行審批。

5、請款單審批通過，系統(tǒng)自動創(chuàng)建支付單

1）介紹：出納人員需要基于支付單進行轉(zhuǎn)賬，該系統(tǒng)自動對接支付相關(guān)系統(tǒng)，自動創(chuàng)建支付單，出納只需在支付相關(guān)系統(tǒng)操作付款。

2）注意事項：

滿足一定條件才能創(chuàng)建支付單：【請款單內(nèi)賬單是待銷賬】且【待銷賬金額=本期請款金額】，如不滿足，則報警

6、支付成功，系統(tǒng)觸發(fā)自動銷賬

1）介紹：，系統(tǒng)監(jiān)控資金流水，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬成功，則對原賬單進行自動銷賬

2）注意事項：

如何找到這條流水對應(yīng)的賬單：資金流水中會備注請款單號、收款方卡號、收款方名稱、金額，將這些數(shù)據(jù)與請款單比較，定位到請款單中的具體賬單。