在數(shù)字化時代，銀行中后臺系統(tǒng)的用戶體驗設(shè)計對于提升金融服務(wù)效率和質(zhì)量至關(guān)重要。本文介紹了六種獨特的數(shù)字銀行中后臺用戶體驗設(shè)計方案，旨在通過創(chuàng)新的視覺和交互設(shè)計，開啟金融產(chǎn)品體驗革新之路。

沮喪??。令人意外的是，這竟然是數(shù)以千計的銀行員工在日常使用陳舊的銀行中后臺系統(tǒng)時的普遍感受。設(shè)想一下??，如果你的主要辦公工具不能夠幫助你解決問題，反而成為問題之源之一，成為開展工作的阻礙，你的感受如何？沒想到吧，我們正在討論的是銀行業(yè)金融行業(yè)。在這個領(lǐng)域，任何一點失誤都很有可能直接導致資金損失、客戶流失和聲譽受損。多年，我們專注銀行金融產(chǎn)品體驗，也構(gòu)思了一些開創(chuàng)性的銀行中后臺金融用戶體驗設(shè)計方案，主要是為了打開一條金融產(chǎn)品體驗設(shè)計革新之路。

如今互聯(lián)網(wǎng)時代，社交媒體早已成為了主流，我們深知其中很多表象是有欺騙性的。這一點在銀行金融行業(yè)同樣如此。誰又能想到??，在那些高大上的玻璃大廈里面，看似現(xiàn)代化的移動銀行金融應(yīng)用背后，竟然隱藏著一些讓人聯(lián)想到 20 年前灰暗無趣的銀行中后臺系統(tǒng)。這些系統(tǒng)所引發(fā)的困擾，真的令人難以置信。從漫長的培訓過程，到不可接受的錯誤，再到整體業(yè)務(wù)壓力的上升、生產(chǎn)效率的低下，糟糕的客戶服務(wù)等等，體驗問題層出不窮。

我們堅信，從用戶體驗的角度出發(fā)，很多銀行中后臺系統(tǒng)存在巨大的改進空間。我們希望能夠為那些每天使用這些系統(tǒng)的金融機構(gòu)的員工們提供支持和幫助。與此同時，我們更不能忽視那些直接受銀行中后臺系統(tǒng)運作影響的客戶。當務(wù)之急，采用一套行之有效的設(shè)計方法就能夠顯著提升銀行金融機構(gòu)的運營效率，同時確保業(yè)務(wù)的準確性和可靠性。

我們的用戶體驗架構(gòu)師和設(shè)計師精心設(shè)計 6 款數(shù)字銀行中后臺系統(tǒng)產(chǎn)品界面。傳達未來數(shù)字銀行金融產(chǎn)品的中后臺系統(tǒng)應(yīng)該做到易用、好用。

每一個設(shè)計方案都是根據(jù)不同類型銀行金融業(yè)務(wù)的特點和用戶需求量身定制的。有的保持傳統(tǒng)和穩(wěn)重的風格，有的大膽采用時尚和明快的元素。在每個方案后，我們提供詳細的設(shè)計說明和獨特思考。

01 明亮簡約

明亮、直觀、友好——這是設(shè)計方案的核心理念。如同輕盈的羽毛，優(yōu)雅、輕巧、簡潔。同時，提供便捷、愉悅的使用體驗，無論是操作還是視覺效果都很清爽。

設(shè)計師 Victoria 分享她的設(shè)計理念：

這個挑戰(zhàn)讓我倍感興奮，讓我想起了自己的第一份工作的經(jīng)歷。我清晰記得那些“過時的”灰色調(diào)設(shè)計，難以辨認的超小字號，充滿密密麻麻的文字 Excel 式列表。完成任何一項操作都需要經(jīng)過繁瑣的步驟。我經(jīng)常處在壓力和焦慮之中，生怕遺漏某些環(huán)節(jié)，從而導致工作失誤。正是這些經(jīng)歷，讓我能夠真正設(shè)身處地理解銀行員工的處境，深刻感受到一個“反用戶體驗”的系統(tǒng)是如何造就低效的工作環(huán)境的。

白色空間實現(xiàn)輕盈清爽的效果，融入柔和的色彩點綴和視覺元素（如富有吸引力的圖標）。

這是一名銀行員工從入職第一天就能高效使用的解決方案，不需要浪費數(shù)月的時間和精力去學習難以閱讀的教程和指南。

這個概念方案專為中型銀行設(shè)計，主要是服務(wù)于分行和電話渠道的各類客戶。

在界面的中間區(qū)域，員工可以一目了然地查看所有客戶相關(guān)信息。右側(cè)面板提供了便捷的消息和通知、日常任務(wù)查看，以及日程表新事件和提醒的添加功能。

更進一步，這個概念設(shè)計凸顯內(nèi)容的直觀性。所有關(guān)鍵信息都集中在一個界面上，使員工能夠輕松導航并迅速找到所需內(nèi)容。這種設(shè)計方法大大提升了用戶滿意度和舒適感，在日常任務(wù)中，員工不在因為難以使用系統(tǒng)導致任何挫折和壓力。

設(shè)計師以“簡單到連奶奶們都能學會”為目標進行創(chuàng)作。我們認為，這是衡量服務(wù)可用性的絕佳指標。

02 簡約寧靜

簡約、清晰、整潔——這是設(shè)計方案的核心理念。我們刻意避開了常見的”Dribbble 風格”設(shè)計，摒棄了那些過于花哨、明亮和冗余的元素。

設(shè)計中，我們著重強調(diào)了時尚與經(jīng)典的結(jié)合，打造一個既嚴謹又功能豐富的界面。

頂部醒目位置放置了“智能搜索”的輸入框。搜索區(qū)能讓銀行員工能夠便捷地查找所需的任何信息。在設(shè)計這個功能時，設(shè)計師 巧妙地減少了傳統(tǒng)銀行后臺系統(tǒng)中常見的工作區(qū)域過度擁擠的問題。通過創(chuàng)建一個統(tǒng)一的搜索框，取代在每個模塊中設(shè)置單獨搜索框的做法。

整個界面根據(jù)銀行員工的偏好和日常任務(wù)頻率，劃分為三大工作區(qū)塊。

左側(cè)是主菜單，清晰展示了日歷、計劃任務(wù)、待辦事項列表和待處理的預(yù)約。

中間是主要工作區(qū)?；顒訄D表包含客戶事務(wù)的所有重要信息。為了方便員工使用，這些信息可以輕松排序和篩選。員工可以簡單快速地瀏覽圖表，并在上方顯示的活動狀態(tài)標簽之間切換。

這種設(shè)計和架構(gòu)簡單透明，使員工能夠快速、輕松地完成日常任務(wù)。最終的結(jié)果也讓客戶受益，用戶的請求處理速度顯著提高。

“客戶驗證”是日常服務(wù)客戶的員工最常用的選項之一。考慮到需要處理客戶的個人數(shù)據(jù)，這個功能必須既要容易快速訪問，又要保證安全性。設(shè)計師通過使用鮮艷的莧菜紅，使按鈕從整體靜謐的界面中脫穎而出，強調(diào)了這個功能的重要性。這個巧妙的強調(diào)色吸引了用戶的注意，同時又不顯得特別夸張，很好的融入到這個銀行中后臺設(shè)計整體寧靜祥和的視覺風格。

在按鈕正下方，還設(shè)計了一個功能，允許員工輕松標記“收藏”客戶。只需記下客戶名字，系統(tǒng)就會自動將其置頂，方便快速訪問。

這個按鈕設(shè)計采用了陰影效果，選擇色彩點綴，營造簡潔明快的視覺效果。智能的架構(gòu)設(shè)計和色彩運用，以及工作區(qū)域的清晰概覽，為員工創(chuàng)造了一個友好、減壓的工作氛圍。同時，適當?shù)囊曈X重點讓員工保持一定的警覺性，這能夠有助于他們快速高效地響應(yīng)任務(wù)。

一個能夠緩解員工壓力、協(xié)助解決問題，而不是制造問題的辦公工具，你不想擁有嗎？

03 清新煥新

這個設(shè)計方案徹底顛覆了傳統(tǒng)“灰暗無趣”的中后臺系統(tǒng)視覺樣式。散發(fā)出輕盈清新的氣息，融入了當下流行的弧形設(shè)計元素，為整體界面注入了活力。

界面設(shè)計運用了色彩點綴，能夠喚起用戶的積極情感反應(yīng)。同時，清晰的文字標識和出色的可讀性進一步增強用戶的體驗。

談到這個設(shè)計，設(shè)計師 Arnold 闡述：

這款設(shè)計的創(chuàng)作理念源于：銀行員工首先是人。他們都是有情感的，他們的思維會不自覺地與周圍環(huán)境產(chǎn)生共鳴，無論是實體還是虛擬。如果員工日復一日地使用那些看似龐大，但是非常僵硬的 90 年代末風格界面，長期下來會讓人感到壓抑，最后也會導致工作效率下降。

從視覺設(shè)計角度來看，我們選用了白色背景，以突出其他色調(diào)，營造出清新的視覺效果。整個設(shè)計以明亮的天藍色和綠松石色為主色。天藍色的運用傳遞出信任感和穩(wěn)定感，而綠松石色的點綴則為整體設(shè)計注入了清新活力。這兩種顏色的巧妙結(jié)合不僅創(chuàng)造出賞心悅目的視覺效果，還能與文字內(nèi)容和交互元素和諧共存。

04 純凈和諧

這是一個直觀且易用的銀行中后臺界面。最大的特點在于自定義，增加了系統(tǒng)的個性化和親和力。

這款完全以用戶為中心的銀行中后臺設(shè)計，適用于服務(wù)大量客戶的銀行。

工作區(qū)的核心部分是一個”客戶事務(wù)”模塊。所有重要功能都融為一體，組合成一個完整的大區(qū)塊，這個和我們常見的碎片化，非整體結(jié)構(gòu)的中后臺系統(tǒng)形成鮮明對比。這是一種智能且易于理解的方式呈現(xiàn)大量信息。銀行員工可以輕松快速地處理日常任務(wù)。

客戶列表上方設(shè)有搜索欄，并按活動、日期、狀態(tài)和客戶等多種參數(shù)篩選。極大提高效率，便利操作。傳統(tǒng)中后臺系統(tǒng)往往讓員工感到壓力，在簡單的搜索過程中就需要輸入多個復雜的數(shù)字和字母組合，這就是不斷消耗員工的精力。

右側(cè)是模塊化區(qū)塊，包括員工的日程安排和常用操作選項卡。設(shè)計的精華-員工可以成為自己工作空間的設(shè)計師。通過簡單的拖放操作，可以改變選項卡的排列，也可以調(diào)整大小。這樣，員工就能根據(jù)當前的工作重點來定制這個區(qū)塊。

整體視覺以中性、明亮的色彩方案，并用少量鮮艷的色彩點綴，煥然一新。柔和色調(diào)與亮色的組合，貼合當前的設(shè)計趨勢。界面不僅賞心悅目，功能使用愉悅，同時，還是員工輕松管理日常任務(wù)的得力助手。

05 寧靜港灣

這個設(shè)計方案的核心理念是“無壓力區(qū)域”。設(shè)計師 Anastasia 的獨特見解。

對銀行員工長期使用的中后臺習慣的一種“致敬”。需要澄清的是，這并不意味著設(shè)計師試圖保留那些常見的糟糕用戶體驗和冗余功能。恰恰相反，是為了構(gòu)建一個更多元化的金融機構(gòu)解決方案，尋求一種既能讓員工平穩(wěn)過渡，同時還能夠快速整合創(chuàng)新。

設(shè)計保持沉穩(wěn)的基調(diào)，運用舒緩的灰色調(diào)，再注入溫和的色彩搭配，以避免單調(diào)乏味。

中間主區(qū)塊直觀展示客戶活動。員工只需點擊客戶列表上方的標簽，就能輕松快速切換不同的任務(wù)類別。這里還有一個金融用戶體驗設(shè)計典型范例——當員工在標簽間切換時，只有中間區(qū)域顯示的信息會發(fā)生變化。側(cè)邊欄保持靜態(tài)，始終可以訪問通知、消息、個人數(shù)據(jù)、當前任務(wù)和日程安排。

這種交互方式能讓員工便捷地在主區(qū)塊的類別間切換，那些最常用的功能就都能觸手可及。

在視覺方面，列表中每隔一行就有不同深淺的灰色搭配。這種細節(jié)設(shè)計不僅美觀，還能提高瀏覽表格的效率。

巧妙運用色彩組合能夠緩解員工的工作壓力和閱讀疲勞，類似的例子不止于此。日程安排中使用“色彩標注”來標記特定類別的任務(wù)，主區(qū)塊中也用不同顏色區(qū)分客戶狀態(tài)。這不僅僅能夠提升視覺美感這么簡單。我們深有感觸，經(jīng)過一天長時間工作，員工的眼睛一定會感到疲勞，通過顏色，將日歷中特定事件或事務(wù)列表中的狀態(tài)相關(guān)聯(lián)，這樣引導員工操作會變得更加輕松。

“通知”和“客戶驗證”按鈕采用了青綠色。這種顏色在淺灰色背景中突出顯示，但是不會特別的突兀，還能夠讓員工感受到和諧與寧靜。

一個沉穩(wěn)卻又創(chuàng)新現(xiàn)代的銀行中后臺設(shè)計解決方案，為用戶提供便利和舒適的體驗。

06 智慧助手

這個概念設(shè)計詮釋設(shè)計不僅能提升服務(wù)態(tài)度和視覺體驗，也全面優(yōu)化用戶使用體驗。

創(chuàng)造一個能夠協(xié)助銀行員工日常辦公的工具-一個使用愉悅、舒適、支持性強且富有趣味的中后臺系統(tǒng)。

我們的設(shè)計師 Andrew 指出：

界面設(shè)計中常常忽視一個重要的細節(jié)。設(shè)計師往往會忘記這些系統(tǒng)將被真實的人每天使用。因此，我們需要創(chuàng)造一個情感化的界面設(shè)計，不僅功能完備，還能為員工提供情緒和陪伴感。

為了營造積極的感覺，設(shè)計融合明亮清新的色彩和鮮明的強調(diào)色。色彩搭配、輪廓線應(yīng)用，字體對比等元素組合，讓員工能夠快速輕松地瀏覽頁面，準確找到所需信息。

設(shè)計分為三個主要區(qū)域。左側(cè)是日歷/日程區(qū)。當前時間和日期采用大號字體，從整體工作區(qū)中脫穎而出，有效防止員工出現(xiàn)時間安排失誤。

日歷/日程區(qū)下方是“即將到來的任務(wù)”模塊。它清晰易用，信息簡潔，既防止員工遺漏重要事項，又幫助他們掌控日程。值得注意的是，這里還包含了提醒員工外出就餐的貼心提示，體現(xiàn)了工作場所對員工健康的關(guān)懷。

再往下是完整的月歷視圖，員工可以方便地查看整月任務(wù)，并添加新的安排。

屏幕中間區(qū)域頂部展示了消息、通知、文檔和團隊活動等板塊。這種布局直觀、易懂，讓員工能以最快速度找到并更新所需的信息。

下方是“客戶事務(wù)”模塊。設(shè)計師預(yù)留了充足空間，巧妙避免信息過度擁擠的問題。

客戶驗證區(qū)域上方設(shè)置了“添加客戶”、“搜索”和“篩選”按鈕。客戶根據(jù)狀態(tài)調(diào)整不同顏色標記。這種智能“色彩標記”再次被運用，即使在漫長工作時間，也能幫助員工輕松導航。

另一個出色的功能是在客戶列表中直接添加備注的選項。記住海量信息是不可能的，讓員工不堪重負，但是，客戶事務(wù)中可能存在一些需要快速檢索的重要細節(jié)。備注功能就能夠解決這個問題。提高個性化服務(wù)水平，也能讓客戶感受到被重視。

右側(cè)區(qū)域展示員工關(guān)鍵信息、匯率等實用板塊，隨時可快速訪問。這些小模塊的順序和內(nèi)容可以根據(jù)員工偏好在設(shè)置中調(diào)整。

這里還有一個細節(jié)，真正成為朋友和助手，而不只是工具。右上角設(shè)有幫助圖標。員工只需將幫助圖標拖放到需要解釋的區(qū)域，就能獲得相應(yīng)描述。這是一種智能機制，能夠幫助新員工快速熟悉任務(wù)，加速處理任務(wù)。同時，還能協(xié)助經(jīng)驗豐富的員工獲取最新添加功能的快速幫助和說明。

結(jié)語

所有的設(shè)計都在傳遞一個理念——金融產(chǎn)品設(shè)計中不應(yīng)該回避使用者者的情感因素。事實上，能否為銀行金融業(yè)務(wù)注入激情和活力才是吸引用戶的關(guān)鍵，讓他們感受到這是一項由真正理解并關(guān)心他們的設(shè)計初心。

我們堅信，重塑銀行金融內(nèi)部體驗文化，引導以客戶和員工為中心的方向至關(guān)重要。我們衷心希望這篇文章能夠激發(fā)你的初心，至少重新審視那些被遺忘的中后臺系統(tǒng)。

我們以一個問題作為結(jié)語：如果我們進行一項實驗，將上述一個中后臺系統(tǒng)與普通系統(tǒng)進行對比測試會怎么樣？我們可以讓員工開展相同的任務(wù)，記錄時間，并記錄他們的情緒和所犯的錯誤。最終的結(jié)果會如何呢？